話你知:EIR月查兩萬個案防洗黑錢

更新時間 (HKT): 2021.03.23 02:00
■滙豐擬將合規程序北移,被指難保監管質素。

香港作為全球三大國際金融中心之一,同時亦是金融行動特別工作組(FATF)及亞太反洗錢組織的成員,為了針對反洗錢活動,香港銀行的合規部門每日需要核查資金轉移有否出現異常情況,所以對合規人員的分析調查技巧有很高要求。

內地監管力度升級

金融行動特別工作組1989年成立,現有39個國家及地區會員,香港1991年加入,而中國則於2007年加入。 FATF主要是打擊洗錢、恐怖融資、擴散融資等危害國際金融體系的活動。

以滙豐為例,該行金融犯罪危險防範部門(FCTM)旗下外部調查滙報(EIR)每月進行約兩萬次個案調查,主要對象為亞太區19個國家,亦牽涉加拿大、美國、拉美、歐洲、中東和北非等跨地區調查,包括深入研究銀行戶口,以發現傳統銀行監控系統無法識別的不良行為者。

至於中國內地監管部門,近年對反洗錢的力度亦不斷升級。今年初人民銀行將對金融機構的反洗錢和反恐怖融資監管辦法升級為部門規章,擬將支付機構、小貸公司等非銀行類金融機構也納入監管對象範圍,意在幫助金融機構建立合規文化。

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