封殺查冊︱金管局稱反洗錢「只需取得董事姓名」 合規部業界反駁:撞名點算?

更新時間 (HKT): 2021.03.30 22:29

【新增內容】政府限制公眾進行董事查冊,包括未必需要顯示居所住址,亦毋須顯示身份證或護照號碼全部數字,未來在難以核實對方身份前提下,或影響金融業盡職審查(due diligence )、反洗錢(AML)工作。

就此事本報向金管局查詢該政策全面實行後的影響,發言人指《打擊清洗黑錢及恐怖份子資金籌集條例》及相關指引要求銀行在對公司客戶進行盡職審查時,只需取得董事的姓名以識別其身分。香港的反洗錢規定符合國際標準。

惟有不願具名的金融機構合規部門員工指,金融機構根據國際合規及反洗錢指引,必須核實公司董事身份,包括其商業登記證(Business Registration,BR)和公司註冊證書(Certificate of Incorporation, CI)是否如實,而就企業每個持份者的基本資料亦需要進行盡職審查,包括其住址等,「如果冇查冊,你話住半山都得。」

至於金管局指盡職審查只需要取得姓名以識別其身份,上述合規部員工不敢苟同,「如果只需要核實董事姓名,相信銀行可以炒好多人手,亦正如你哋《蘋果》今日有報道,好多時候人係可以撞名。」

有不願具名的銀行業界人士指,公司查冊對銀行審批企業貸款有重大影響,雖然本港商業信貸資料庫其實亦有紀錄公司有關資料,但銀行仍不時需要透過公司查冊,以核實公司的最新情況,包括董事資料、公司結構及公司最終擁有人等。假若未來查冊途徑收緊限制,擔心最終決定權將落在企業是否容許銀行查閱其公司資料。

投資者權益關注組:正正是查冊制度 減少小股東侵害事件

或會令到小股東權益受到侵害,原因是部份股東可以更隱藏身份,企業持股查核身份難度亦增加。投資者權益關注組召集人陳仲翔表示,多年來監管機構對小股東都是不作為,他以2009年電盈(008)私有化為例,要經傳媒查冊才能維護到小股東的利益,「證監會永遠都唔會主動查可疑文件,一向對佢哋好失望。」

他同意要查冊制度兼顧保護個人私隱,但查冊本身有其必要性,「要取消嘅話,一定要有相應嘅措施,去令到傳媒維護小股東嘅權益都可以繼續發揮,唔係嘅只會衍生新嘅漏洞。」

對於今早特首林鄭月娥回應:「睇唔到記者點解要有特權,人哋睇唔到既野記者要睇到,呢個就視之為特權,香港任何人都冇特權」。他引用《基本法》第二十七條「香港居民享有言論、新聞、出版的自由」稱,「記者係有自由採訪、調查權,能夠監管制度覆蓋唔到嘅地方。」

陳仲翔最後補充,正正是有查冊制度,能減少侵害小股東權益事件發生,「股壇老千就有機可成,乜乜哈爾濱陳大文,好多老千股向下炒,如果再剝削依個制度,情況只會雪上加霜!」

另一邊廂,以大型上市公司組成的香港上市公司商會,其總幹事黃明偉表示有關建議可保障上市公司董事的個人私隱,惟亦會影響公司盡職審查的工作。他舉例,當上市公司在收購目標公司時,只可依賴目標公司所提供的資料,公司或須要用更多時間及人力調查,但他認為影響不太大。

-----------------------------

蘋果初心不變!26周年「撐蘋果Tee」預售:

你的優惠訂購海外訂購按此

-----------------------------

掌握理財智慧 感受生活品味

investMAN全新網頁 優雅登場

-----------------------------

點擊即睇《Bitcoin投資入門手冊》

一書盡覽新手必讀資訊

-----------------------------

【全球樓行】 Dream House零距離

屬於香港人的移民攻略

關心你飯碗,貼近你生活,即Like「蘋果ATM」FB專頁!
BannerBanner