歹徒藉空頭支票扮過賬  
金融人墮加密幣騙局

更新時間 (HKT): 2021.05.06 02:00

【本報訊】全球加密貨幣熱潮吹襲香港,但這片監管未成熟的市場卻容易受不法之徒所利用作詐騙。《蘋果》接獲苦主Jason(化名)報料,指上月在網上加密貨幣交易所幣安(Binance)遇到騙徒,對方以「空頭支票」換走他的加密貨幣,共損失5萬港元。作為有多年投資經驗的金融人,Jason對自己犯下低級錯誤感到相當懊惱。

Jason是一名90後,他看中幣安的聊天室,進行C2C(客戶對客戶)交易時非常方便,而且沒有手續費,於是在今年4月13日透過聊天室聯絡到一名買家,商議好出售約6,200個穩定幣(USDT),售價約5萬港元。買方當時表示,未能使用金管局的轉數快付款,「要用中銀支票過數。」Jason不虞有詐,一口答應,獲對方傳送一張銀行交易紀錄撮圖證明已過賬,又遭對方不斷催促盡快賣出有關穩定幣。

宜留意對方交易往績

Jason用中國銀行App檢查自己的賬戶餘額,款項已顯示在戶口賬面餘額,又有交易撮圖,加上他正處理其他幾筆加密貨幣交易,忙亂又心急下,便賣出5萬元穩定幣。翌日,獲中銀知會有關轉賬來自空頭支票,Jason才察覺被騙,立即報警處理。他以過來人身份提醒新手,最好使用電子支付工具來進行C2C交易,可以即時到賬,亦要留意對方的信用及有否充足的交易往績,「我今次遇到呢個騙徒個戶口係新開,只做過3次交易。」本報向警方查詢,獲回覆今次案件列作「以欺騙手段取得財產」,暫時未有人被捕。

騙徒的手法是把空頭支票經銀行的「入票機」存入受害人戶口,使受害人的銀行「賬面結餘」增加,但反映實際存款的「可用結餘」並不會增加,令忽略這點的受害人中伏。今年3月,警方曾公佈Bitcoin犯罪集團騙局,當中手法如出一轍,以空頭支票犯案向多名受害人下手 ,涉資50萬港元。

平台以風險自負卸責

至於幣安,Jason報案後差不多一星期才得到回覆,平台指已經禁用騙徒賬戶,但騙徒已在交易完成後提取賬戶內所有資金,平台將配合警方提供訊息。CoinUnited共同創辦人兼RedSo合夥人李思聰指,在網上加密貨幣交易所的C2C平台交易缺乏保障,根本不知道交易對手的身份,而C2C平台會以風險自負卸責,「因為佢都係純粹做個matching」。他認為最好還是用現金解決,這才可以一手交錢一手交貨,「你收咗張支票冇辦法證明呢件事,去番有規模嘅交易平台,最好係OTC(場外交易)。 」

香港加密貨幣市場在今年或會加強監管,交易所門檻的資本及規格要求會與持牌證券行看齊,李思聰指監管未包括C2C交易,「就算香港有監管,其實都唔會監管到,因為政府監管目標都係交易平台,同會收錢做生意嘅公司,所以呢方面唔會幫到手。」

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