90後金融人潮玩虛擬貨幣遇老千 不敵老套空頭支票騙局 自責「竟犯低級錯誤」

更新時間 (HKT): 2021.05.06 00:00

虛擬貨幣熱潮打得火熱,若稍不留神,隨時遇到騙局。有苦主向《蘋果》報料,指上月在網上加密貨幣交易所幣安(Binance)遇到騙案,一共損失5萬港元。騙徒使用的正是陳舊的行騙手法「空頭支票」,偏偏苦主是位金融人,有多年投資經驗,今次投資新興產品卻不敵老套騙局,他對自己犯下低級錯誤感到相當懊惱。

受害人Jason(化名)是一名90後,從事金融業。事發於今年4月13日,他在加密貨幣交易所幣安(Binance)的C2C聊天室,向騙徒出售數量約6,200個價值約5萬港元的穩定幣(USDT),看中C2C交易十分方便,而且沒有手續費。

騙徒向Jason指「用唔到轉數快,要用中銀支票過數。」Jason不虞有詐,一口答應。騙徒立刻傳送了一張銀行交易紀錄撮圖,指自己已過賬,並不斷催促Jason盡快將穩定幣賣出。

同時間,Jason打開中國銀行App檢查賬戶餘額,他發現交易相對應的數額出現在戶口賬面餘額,加上有交易撮圖,就覺得安全。當時Jason正處理其他幾宗虛擬貨幣交易,在忙亂及心急下,便將5萬元的穩定幣賣出。翌日,中銀指該交易轉賬為空頭支票,Jason才醒覺被騙,立即報警處理。

事實上,騙徒將空頭支票經銀行的「入票機」存入受害人戶口,會使受害人的銀行「賬面結餘」增加,然而反映實際存款的「可用結餘」並不會增加。因此,忽略這點隨時令自己陷入危機。

Jason回想,騙徒在成功騙取6,200個穩定幣後,沒打算收手,反而積極試探,「對方見我仲有3萬幾個處擬貨幣,想同我一次過買晒,因為當時我做緊其他交易,冇睇到chatbox,好彩冇俾佢呃埋餘下身家,嗰度都24萬、25萬元左右,呢個就不幸中大幸。」

他以過來人身份提醒新手,在進行C2C交易,最好使用即時支付工具,可以即時到賬。另外,亦要留意對方的信用值,「可以望望究竟對方戶口係咪開咗段時間,多唔多正評同交易紀錄。其實我今次遇到呢個騙徒個戶口係新開,只做過3次交易。」

警方回覆指,今次案件列作「以欺騙手段取得財產」,暫時未有人被捕。警方資料顯示,與虛擬貨幣有關的科技罪案數字由2019年360宗升至2020年494宗。2021年1月至2月,就錄得124宗。其實早在今年3月,警方公佈Bitcoin犯罪集團騙局,當中手法如出一轍,以空頭支票犯案,多名受害人報案 ,涉及金額50萬港元。Jason就指未曾留意此新聞。

至於幣安,Jason報案後差不多一星期才得到回覆,平台指已經禁用騙徒賬戶,但騙徒已在交易完成後提取賬戶內所有資金。平台將配合警方提供訊息。CoinUnited共同創辦人兼RedSo合夥人李思聰指,在網上加密貨幣交易所的C2C平台交易缺乏保障,「我會話C2C風險好高,因為你根本唔知道對面交易人係邊個。C2C平台話明own risk,因為佢都係純粹做個matching。」

他認為到最後還是要用現金解決,「因為用現金先可以一手交錢一手交貨,你收咗張支票冇辦法證明呢件事。去返有規模嘅交易平台,最好係OTC(場外交易)。 」

香港加密貨幣市場在今年或會加強監管,加密貨幣交易所門檻的資本及規格要求會與持牌證券行看齊,李指監管未包括C2C交易,「就算香港有監管,其實都唔會監管到P2P,市民自己互相交易。因為政府監管目標都係交易平台、交易所、會收錢做生意嘅公司,所以呢方面唔會幫到手。」

參考其他國家,美國貨幣監理署今年年初宣佈,美國銀行可以使用穩定幣進行支付,甚至發行穩定幣。

至於日本,在2018年訂立加密貨幣的監管法例,成為第一個將加密貨幣交易納入法律體系的國家,承認加密貨幣作為支付工具,由日本金融廳負責監管。

Jason作為金融人,仍然跌入陳舊的騙案手法,他直言心情跌至谷底,「即係你投資輸錢都冇問題嘅,但係而家俾人呃咗啲錢,心情就好低落喇。其實我都係普通打工仔嚟,呢啲都係辛辛苦苦儲落嘅錢。想投資增值下自己嘅資本,一次過無啦啦冇咗啲錢,係幾大負擔。」

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