新iBond下月認購 加碼發行最多200億 最少2厘息 業界:認購3至5手

更新時間 (HKT): 2021.05.12 21:50

政府宣佈發行通脹掛鈎債券(iBond),按過去6個月平均通脹計算息率,保證最低利息為2厘。今輪發行額為150億元,按市場情況最多發行200億元,較以往100億元至150億元為多,年期為3年,每6個月派息。

政府表示,將於6月1日早上9時開始,可以透過配售銀行、證券經紀等認購,6月11日下午2時截飛,6月23日發行,6月24日上市,可在聯交所二手市場買賣。

值得注意的是,今次政府特別提到就有關重複申請的處理,提到每一項申請將以香港身份證號碼來識別,不管是透過單名或聯名戶口提出。而若果曾用聯名戶口申請,又用個人戶口申請,將會取消資格,提醒如果透過聯名戶口提出申請,宜向配售銀行確認該項申請將以哪位聯名戶口持有人的名義提出。

翻查資料,去年iBond 7(4239)發售收到約46萬人申請,總認購金額約389.3億元,獲分最多4手。iBond 7今日收報104.2元,年內曾高見104.95元,以4手計未計手續費賺近2,000元。若持貨至今,本月17日將收到首次派息,年息率為2%。

對於今次保底息維持2厘不變,金管局助理總裁(貨幣管理)陳家齊指出,主要考慮到過去發行經驗、市場狀況,認為息率合適,她補充另有iBond設有浮息部份,料低息低通脹情況下,產品吸引,認購反應正面。她又指出,政府對2022至2025年通脹趨勢預測是2%,但她認為期間會有波動,iBond有保底息既可保本又有保證。

滙豐大中華區固定收益交易部主管黃子卓指出,去年本港第四季通脹為負數,過去三個月則轉正至0.9%,續稱中美經濟發展向好,香港可受惠,加上基數效應,料第三季通脹將升至近年高位達4%,之後會回落至2.3%左右,料第二季及第三季平均是2.8%,「絕對超過保底息」。

黃子卓續指,現時投資市場的風高浪急,料iBond有一定吸引力,希望反應熱烈。不過,他提醒首次派息是5至10月,故上述通脹預測僅可作參考,往後通脹走勢視乎疫情變化及經濟情況而定。

業界:建議認購3至5手

中銀香港(2388)個人數字金融產品部副總經理周國昌表示,該行上次ibond 市佔率達40%,由於今次發行額上限高達200億元,而現時銀行同業拆息、存款息率較同期低,近期又沒有巨型新股,料今次認購iBond人數會有所增加,認購平均金額亦會相應增加,料經該行認購總金額有望破紀錄,惟他提醒認購幾百萬元無意義,建議認購10手是穩陣做法,不排除可以比去年分派更多手數。

上海商業銀行研究部主管林俊泓表示,市場雖然預期通脹會猛烈上升,惟他個人估計此情境會在全面開放通關後發生,估計是明年、後年的事,而現時國內食品及本地租金通脹不高,估計今年通脹不會太過劇烈,認為今年iBond息率不會衝破2厘,未來兩年才有機會升至2.2至2.3厘的水平。

光大新鴻基財富管理策略師溫傑表示,iBond屬短年期債券,無甚違約風險,保證息率已有2厘,還有資本增值空間,形勢似「社會援助」,透過投資市場讓市民賺錢抗通脹,既然市民不能把資金全放高風險產品,「梗係抽iBond」。溫傑表示,根據過往經驗,一般都是獲派2至3手,認為市民用3萬至5萬元抽即可,毋須投入太多資金,另外iBond以循環分配機制分派,若市民全家總動員抽會較「着數」。

根據循環分配機制,即首先確保人人有一手,再將剩餘手數分配給認購兩手或以上的人士,直至剩餘手數不足以再進行一個循環,才用抽籤形式分發。

銀行券商豁免費用搶客

銀行陸續推出iBond優惠,滙豐、恒生(011)均豁免多項費用,包括認購費、託管費、代收利息費、到期贖回債券費,以及存入及轉出費用等。恒生投資產品及顧問業務主管李佩珊預期市場對新一批通脹掛鈎債券認購反應熱烈,客戶亦將繼續傾向透過網上渠道申請認購。

另外,中銀表示用戶可透過手機銀行、網上銀行認購iBond,亦可經投資服務熱線及超過190間分行認購,費用全免;花旗香港將豁免認購手續費、存倉費、代收利息費、到期贖回費、存入及轉出費;招商永隆推出七免優惠,包括豁免首兩星期經場外交易市場沽出iBond之債券交易費及經香港交易所沽出iBond之交易佣金。券商亦積極出招,耀才宣佈推出「十一全免」優惠,包括豁免暗盤買賣佣金及代收股息手續費。

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