花旗轉錯數|代露華濃提前向債權人還款近$70億 入稟法院追討敗訴

更新時間 (HKT): 2021.02.17 11:04
花旗敗訴後暫時無法收回此前「轉錯數」損失的巨款。(路透社)

美國花旗銀行去年發生嚴重轉帳失誤,把化妝品品牌露華濃(Revlon)原定向債權人支付的800萬美元(約6,202萬港元)貸款利息,變成還款9億美元(約69.8億港元)。花旗去年8月入稟法院,向收款的債權人追收款項,紐約曼哈頓聯邦地區法院周二裁定花旗敗訴,因花旗失誤而多收款項的一方無需歸還資金。

現時涉及花旗失誤的9億美元款項中,約有5億美元(約38.8億港元)未獲債權人退還,涉及10間投資公司。曼哈頓聯邦地區法院在花旗的訴訟中,指出債權人本身擁有該筆款項的權益,出事前亦不知道是花旗出錯,故可保留款項。

官:得益方真誠相信花旗沒出錯

法官弗曼(Jesse M. Furman)在判詞指,花旗今次出錯規模前所未見,考慮到花旗屬全球最成熟的金融機構之一,有理由相信債權人當時是真誠認為花旗所轉賬的款項是正確,且即使是花旗本身,也是在接近一天後才發現出錯。另外即使花旗轉賬過多款項,但該筆金錢本來就是有待償還的貸款,債權人對款項本身擁有權益,只是還款限期未到而已。

弗曼又引述其中一間得益的投資公司「HPS Investment Partners」內部通訊記錄,當時是花旗公佈出錯後的第二天,HPS兩名員工談論事件時才提到「我對那名按錯掣導致轉錯9億美元的員工感到遺憾,他的事業啊……」,又打趣道「可能是在家工作時,家中養的狗碰到鍵盤」。

弗曼認為這些言論反映HPS一方在花旗通報失誤前,不知道款項是錯誤轉到公司賬戶。另一間公司「Allstate」的內部通訊亦指,不肯定花旗是否出錯,但認為「出錯的機會很低」。

債權人一方代表律師滿意裁決,形容判決全面詳盡,亦經過周詳思考。不過由於花旗一方已表明有意上訴,此前法院對該筆款項頒佈的臨時禁制令仍然有效,債權人需繼續凍結款項。弗曼呼籲銀行業界加強預防措施,避免類似事件重演。

往例多判多收款項一方要歸還資金予銀行

美國法院過往一般會判處多收款項的一方,需歸還因銀行失誤造成的得益,例如2019年賓夕凡尼亞州一對夫婦因銀行匯款失誤,導致賬戶無故多出12萬美元(約93萬港元),但他們沒有即時歸還金錢,更幾乎花光這筆意外之財,因此被起訴

美國有線新聞網絡/《紐約時報》

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